«Titolari effettivi» di una Spa con oltre il 25% del capitale

Vari istituti di credito chiedono alla nostra società per azioni la dichiarazione di titolarità effettiva ai fini delle adeguate verifiche in materia di riciclaggio.Gli azionisti della Spa sono il presidente del consiglio di amministrazione (azionista A), con il 50% del capitale sociale, e la società Beta Srl, con l'altro 50 per cento. Il capitale sociale di Beta Srl è posseduto da tre persone fisiche con quote uguali. La Spa ha dichiarato alle banche come titolare effettivo il solo azionista A, ma gli istituti di credito sostengono che vanno identificate come titolari effettivi anche le tre persone fisiche socie di Beta Srl e bloccano le pratiche in corso se non procediamo in tal senso. Hanno ragione?